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小伙借五六十万，拖垮老爸公司！警方悬赏10万征集“职业放贷人”线索

湖州长兴的方先生（化名）报案，说自己替朋友担保借了一万多元，朋友失踪了，他被起诉，法院判决并强制执行让他还款。

方先生觉得自己冤，成了“背锅侠”。

警方介入调查，发现这和本地一伙“职业放贷人”有关，由此揭开一起“套路贷”大案。

6月4日，湖州长兴警方发布一条悬赏公告，公开征集一批“职业放贷人”违法犯罪线索，最高奖10万元！

部分账本资料

每个月还6万利息

还惹上两场官司

长兴警方调查发现，方先生反映的事，与一个姓程的人有关。

程某，39岁，本地人，平时以放高利贷为生。

正在警方调查的时候，又有人报警，也指向程某。

报警人李先生（化名）一脸苦恼，他说自己实在被逼得走投无路了，债主闹到他单位，他生活工作都受到很大影响。

李先生说，2016年5月，他跟程某借了25万元，月利息约定是3万元。程某提出，要他写一张45万元的借条（因为李先生之前跟程某借了20万元，加起来是45万元），“我们要走个银行流水程序，万一你还不上，我们打官司也难”。

李先生筹钱心切，同意写下45万元借条，随后，程某转给李先生45万元，其中的20万元被程某叫人拿走了，但前面那张20万元的借条并没有还给他，说是要等李先生全部还清后一并还给他。

就这样，李先生每个月要还利息6万元左右（以45万元来计算），前后一年不到，李先生光利息就还了50万元了。每个月到还钱的日子， “能借的地方都去借了，我实在还不出来了”，程某让人上门各种讨债，李先生提心吊胆，又怕被人知道了没面子。

2017年8月，程某起诉，要求李先生还20万元；2018年1月，又有人起诉李先生，要他还25万元借款。

两场官司，李先生都输了，其中，25万元那笔是李先生朋友担保的。随着法院判决强制执行，这个朋友的账户被冻结，做生意需要资金周转可耽误不起，没办法，朋友帮李先生还了25万元。

“他们还是不肯放过我”，这天，程某又派人上门要钱，李先生忍无可忍，报了警。

而2018年1月那场官司中，起诉人和李先生根本不认识，这个人又是谁呢？

程某背后还有其他人。

规模化的职业放贷人

往往与当地黑恶势力勾结

一个姓陶的男子，出现在警方视线里。

陶某，34岁，他被长兴当地法院列入“职业放贷人名录”。

为了预防套路贷犯罪，2018年11月,浙江省六部门出台《关于依法严厉打击与民间借贷相关的刑事犯罪 强化民间借贷协同治理的会议纪要》,明确法院建立“职业放贷人名录”,进行重点管理,并每季度向公安、检察机关等协同治理单位通报情况。

一般，近3年来在同一法院涉及民间借贷案件20件以上或在全市法院涉及30件以上，以及同一年度内在同一法院涉及10件以上或在全市法院涉及15件以上者，都会被纳入“职业放贷人名录”，并进行分级预警。

据了解，职业放贷人引发的故意伤害、非法拘禁等刑事案件并不少见，规模化的职业放贷人往往与当地黑恶势力勾结，如出现不能收回借款时，会动员职业催款人上门催讨，如组织社会闲散人员去借款人家吃住，用言语威胁借款人及其家人，对借款人及家人实施跟踪，严重的对借款人及家人实施暴力殴打，实行长时间的非法拘禁等。

民警说，陶某与一个姓陈的长兴本地人有关，而和李先生打官司的人是陈某的亲戚。

也就是说，程某、陶某、陈某……这些人背后涉及的是一个犯罪团伙！

“他们以高额利息放贷，设套路让受害人写下借条，暴力催讨”，办案民警左警官说，程某等人放贷利息很高，月利息在八九分，他们设下的套路之深，令人咋舌。

他们只对本地人放贷，所以对借款人的底细很清楚，如果还不上的，就会让借款人去找人担保。

而到了受害人还不上钱时，他们就去法院起诉，之前设套路收集的银行流水、借条等“证据”都对他们有利，官司往往会打赢。

职业放贷人为逃避监管

写借条时出借人名字空着

“职业放贷人名录”制度出台后，为了逃避被监管到，写借条时，程某他们采取两种方式，一种是出借人名字空着，一种是出借人写成其他人的名字。

小陈（化名）向陶某借款30000元，由小李（化名）做担保，陶某让小陈签的借条上，出借人一栏空缺，陶某跟小陈说，“这空着就好了”。

一旦借款人还不上钱，程某他们就暴力催讨，去人家家里贴大字报，打人威胁等，有个受害人还不上钱，他们去了他妻子店里，把店的门锁锁芯用胶水堵住，又上门恐吓……

据了解，程某他们是从2008年开始做放贷这行的，程某有个女朋友姓薛，40多岁，薛某因为离异时分到一些资产，用来放贷，渐渐地，他们又认识了以前专门在政府部门开车的司机陈某，陈某社会关系广，也加入进来，但陈某手上没钱，他就以高利息到民间“圈钱”来投资“放贷”，他允诺的月利息是1分左右，然后放贷，等拿到钱再去付人利息，陶某以前是做车贷这块的，和陈某认识后也加入到“职业放贷”这行……

程某等还有“马仔”，他们负责上门暴力催讨，如果讨到钱，可以拿到一定比例的提成……

为了让“生意”做得更大，他们还盯上有钱人。小张（化名）父亲是开纺织品公司的，小张有天跟程某借五六十万元，程某给他一张上面写着120万元的借条，“反正你以后也要借的，多写点”，随后他的银行卡被程某拿走，从银行流水上看，是转给小张120万元，但实际上程某随后就把多余的几十万元转走了。然后，他们拿着这张借条找小张爸爸要钱，前前后后，老张为小张付了300多万元现金，左警官说，程某要的都是现金，“这样一来，有没有还都说不清，到打官司时，对他有利”，好好的企业被小张拖垮……

这是长兴警方首次查获的“职业放贷人”涉黑恶犯罪。目前，程某等14名犯罪嫌疑人已经被刑拘。

程某等犯罪嫌疑人被抓获

警方说，有很多受害者没有报案，所以公开征集相关违法犯罪线索，可联系左警官15067263065， 厉警官15257253131。