违反规定借款平台险上当受骗 年末留心骗人“冲销售业绩”，

利用塔罗牌占卜诈骗，涉案金额上千万元，却没算到自己会被抓……

有一部分人就是相信

他进行了一个转运

哪怕是微小的变化

他也觉得是有可能

是这个手链起到了作用

初入职场，险当占卜“大师”

2022年3月18日早上，一名自称小刘的年轻男子走进了河北省保定市公安局高新技术产业开发区分局的报案大厅。他告诉民警他刚应聘的一家公司很可能存在违法行为，因此特来反映情况。

小刘刚大学毕业，在招聘网上看到了该公司招聘销售的信息。面试通过后，公司先让他培训了几天，培训内容是让他扮演一个叫乔乔的女性角色来跟客户聊天，冒充占卜“大师”来给人占卜。他对于该公司的这种运作方式存疑，感觉像是骗人的，也就没有继续在那里上班。

保定市高新区公安分局很重视小刘反映的情况，立即成立专班进行调查。经查，小刘应聘的公司就在高新区某写字楼内，股东有四个人，是经过注册的合法公司。该公司已成立一两年左右，经营范围是销售水晶产品之类的物品，公司的几位股东也没有违法犯罪前科。

公司发展迅速，但不走寻常路

警方经过调查还发现，这个公司虽然仅仅成立了两年，但发展却极其迅速，员工已达到近百人。令人疑惑的是，按举报人说的，他们组员每天的业绩量特别大，然而对公账户上却没有钱。对于正常的公司而言，给员工发放工资，一般也会走公账，而该公司对公账户基本没有什么流水，全在个人的账户里面。

该公司也有正常的上下班时间，也有一些正常的往来。但还有一个值得怀疑的重点是，这个公司的四个股东，有两个股东是大学刚毕业，有两个股东是高中文化水平，且绝大部分是从农村出来的孩子，他们名下都有一些价值几十万的名车。

根据股东的银行流水、收入情况、家庭情况综合分析，警方认为这家公司通过非法方式获利的可能性比较大，很可能是披着合法的外衣，在从事着一些违法犯罪的行为。然而，这些仅仅只是猜测，根据目前掌握的信息，并不能证明这个公司有违法行为。

感情出现问题，寄希望于“转运”套餐

正当警方思考怎么进一步开展调查工作的时候，一个叫莹莹（化名）的女孩前来报案。她说她因为感情问题在抖音上添加了一个名叫乔乔的微信，乔乔自称占卜“大师”，能占卜最近运势。她看了乔乔的朋友圈动态，从一些别人占卜后的反馈评价中感觉效果不错，于是头脑一热就抱着试试的心态体验了。她占卜的结果是，莹莹最近的运势不好，要想改变运势，就要从他们这里买一个价值268元的“转运”手链。

买了这个手链后，莹莹和男朋友的关系并没有缓和，于是她又联系了乔乔。得到的回复是她跟她对象的感情劣势太足，需要购买更高级，更贵一点的手链，或者是通过蜡烛占卜的方式来增强她和她对象之间的感情。

莹莹迫于尽快解决和男朋友的恋爱矛盾，又花两千多元购买了所谓的中间摆放神像的照片、两边摆蜡烛的“转运”仪式。她购买的时候，对方给她介绍的是有一天一夜、三天三夜和七天七夜的仪式时长可以选择，但对方最终返回来的只有十几到二十秒左右的仪式视频。

然而，这个仪式并没有改善莹莹的感情状况，最终男朋友还是和她分了手。莹莹冷静后想让乔乔退钱，才发现乔乔把她拉黑了，此时她才意识到上当受骗了，前后共付给了对方6000多元。

警方对莹莹的微信转账记录进行了调查，调查的结果指向了之前小刘来报案的那家公司。莹莹一共给三个账户转过钱，其中有两个是微信二维码收款，指向王一豪（化名）和范亚新（化名），还有一个银行卡账户指向覃子磊（化名），这三个人跟警方前期掌握公司的股东的信息是一致的。

难抵高薪诱惑，踏上不归路

警方着重调查了王一豪、范亚新、覃子磊的资金往来账目，通过他们的个人账户，分析每天的银行流水状况。

王一豪、范亚新的微信账号每天都会有268元、368元、588元这种金额的大量资金入账。两年间，他们每年的流水都在几百万元，这些钱最终都会汇到王一豪的个人银行卡里。每月10日左右，王一豪都会给很多人转账，人数高达上百人，转账金额基本是在三四千左右到一两万不等。通过视频分析，该公司规模有100个人左右，与银行账户也是吻合的。

王一豪作为总经理，负责整个公司的运营、培训、话术的制订。公司统一要求员工使用乔乔、伴眠、妮蔻这三个虚拟的女性身份和不同的客户进行交流，并借此售卖水晶手链和蜡烛等实物。

根据调查的结果，警方认为该公司存在虚构事实获取巨额利益的诈骗行为。2022年5月19日，保定市高新区公安分局组织警力对该团伙进行集中收网。抓获犯罪嫌疑人王一豪、范亚新等人在内的团伙成员107名，缴获涉案电脑100台、手机500余部、车辆4辆，最终的涉案资金截至目前已经达到1000余万元，涉及的被害人已经达到了1000余人。

王一豪说，他刚上大学那会儿就开始创业，先后做过公众号、微商，当时基本上一个月销售额就有二三十万，做得好的时候，一个月就能挣十几万。后来一个人忙不过来了，他就把大学同学覃子磊、初中同学范亚新、王孟亮（化名）招来一起做。范亚新加入王一豪公司后，他的收入就月入一万左右了。在范亚新看来，那时候他们的生意还不错，但是王一豪却觉得不满意，开始琢磨新的项目。

就在这个时候，王一豪注意到网上有人用塔罗牌做占卜的生意。塔罗牌作为西方古老的占卜工具，正逢他的化妆品项目发展遇到瓶颈的阶段，然后他就去做了测试，当时发现该项目亏钱亏得不多，认为能做，转而做起了塔罗占卜的生意。2021年3月份，王一豪成立了新的公司，王孟亮、覃子磊、范亚新一起成了他的股东。

他们到案后供述出了让员工以塔罗师的身份去给客户占卜、出售水晶手链和仪式的违法事实。

说起塔罗，王一豪说他也不全懂，他也都是从书上学来的，而其他三个股东对于塔罗更是一窍不通。塔罗牌有78张，所谓的占卜也就是让客户从1到78之间选3个数字，但不管选什么最终的占卜结果都是运势不好，这就使得总有几句能套到客户身上。他们销售的这些所谓的转运手链也都是从网上廉价批发来的，成本价只有几块钱。所谓的仪式是将网上找来的图片设为神像，点个蜡烛，放点摆件就算祈福。

王一豪给员工的待遇很优厚，每月3000元的底薪，并且能上社保，销售得多还有提成。很多刚出校门的大学毕业生入职该公司，前几个月的实习期就能拿到1万元左右的薪资。转正后业绩好的员工，每个月能挣到一两万元，即使业绩不好，一个月也能挣到七八千。随着公司的发展，股东的分红和工资也都非常可观，在巨额利益的冲击下，他们在违法犯罪的道路上越走越远。

目前，该案已由公安机关移送至检察院审查起诉。

普法时间

pufashijian

Q1：

这个案子当中的骗局，对于大多数人来说，可能一眼就能识破。但是看似不太复杂的骗局，却有很多人多次愿意掏钱，让骗子得逞，这是为什么呢？您帮我们分析一下。

A1：

在本案当中，之所以有很多人上当受骗，主要有两方面的原因。第一，是被告人利用了一些人相信所谓运势的心理。第二，被告人收了钱之后，他还会交付一些商品，尽管商品的价值和价格并不匹配，但是很容易让人以为这是一个自愿的、正常的交易行为，而且这些商品的单价很多并不高，被害人会选择不报案，这样也会造成更多的人被害。

但事实上，无论是否交付了商品，无论单价是高还是低，只要是以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方式骗取数额较大财物的，都是违法犯罪行为。那么在本案当中，王一豪拿着很普通的水晶饰品或者是编造的视频谎称能够帮助人转运，涉案金额累计上千万元，达到数额特别巨大，所以他们的行为涉嫌诈骗罪。

Q2：

我们知道这个案件当中，很多公司的员工都是年轻人，有一些是刚刚毕业没几个月就进入该公司的，他们有可能会涉嫌诈骗吗？如果说他们是涉嫌诈骗的话，对他们的未来会造成怎样的影响？

A2：

首先，这些员工他们本身并不懂占卜，只是按照话术和剧本去推销自己的产品，甚至他们也知道这就是普通的视频、编造的视频。这本质上就是一种以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物的行为。

其次，他们要承担什么样的法律责任，要根据他们在整个诈骗活动中参与的程度、发挥的作用、涉案金额来具体确定。如果他们的行为被定罪量刑，需要承担刑事责任，对他们将来的生活和学习会造成很大的影响。比如他们要报考一些军校、警校、公务员或一些特殊的工作岗位的话，很可能会受到限制。

最后，提醒年轻人无论是创业还是就业，一定要有法律意识。要知法、懂法、守法，生活最基本的规则就是一分耕耘一分收获。通过简单劳动在短时间内就能获得巨额回报的，它一定是有问题的。

案件来源 |《今日说法》节目《占卜“大师”》

记者 | 牛亚梅 李绍鹏

来源： CCTV今日说法