广西南宁市警察催毁一洗黑钱犯罪团伙 程序猿与在校大学生组队为海外赌钱集团公司洗黑钱，

汇丰失信：被指一边赚中国的钱 一边损害中国主权

　　原标题：汇丰失信：被指一边赚中国的钱，一边损害中国主权

　　封面新闻记者 孟梅

　　“汇丰的利润主要来自中国，但董事局和高阶管理层几乎全部是英国人，在政治问题上，这家自称英资的银行万万不能一边赚中国的钱，一边跟着西方国家做损害中国主权、尊严和人民感情的事”。全国政协副主席、香港前特首梁振英5月29日在脸书发文，针对英澳加三国家跟着美国发共同声明，干预中国内政，呼吁香港各界与国家共同反制西方恫吓，并点名批评汇丰银行。

　　梁振英指汇丰：受特权背弃香港

　　梁振英指出，在中国收回香港过程中，部分英资做了不少背弃香港的事，回归后，中央政府宽宏大量，既往不咎，有些还继续享受特权，汇丰银行是其一。但是一个多星期过去了，汇丰银行还未就“国安法”表态。

　　梁振英缘何点名汇丰银行？汇丰银行是如何“一边赚中国的钱，一边跟着西方国家做损害中国主权、尊严和人民感情的事”？做了哪些背弃香港的事？目前尚无更多消息透露。

　　但从此前的一些公开报道中，或可见端倪：

　　据网易新闻报道，2020年1月1日，香港汇丰总行被打砸纵火，或与一洗黑钱案有关。文章称，汇丰银行此次再度被砸，与去年的一起洗黑钱案有关。2019年12月19日，港警公布，破获一起洗黑钱案，并表示案件与“支援”被捕激进示威者的“星火同盟”有关，其大部分资金用以购买了保险投资产品，怀疑涉及洗黑钱活动，因此冻结了“星火同盟”7000万港币账户，而账户就开设在汇丰银行。

　　2019年8月22日，据《环球时报》报道，在香港经历长达十多周的骚乱后，香港数家金融机构表态。渣打银行以《反对暴力，恢复秩序》为题，旗帜鲜明地表示，“反对一切暴力冲击，促请大众合力让社会尽快恢复和平安宁，并表明坚决拥护“一国两制”；东亚银行则以四句“反对暴力，守护法治，提振经济，共建和谐”16个字作呼吁。

　　而此次引起媒体格外关注的则是汇丰银行，因为这是其“首次表态”。汇丰是如何表态呢？在这份题为《汇丰呼吁以沟通解决分歧》为题的声明中，汇丰称“作为扎根香港的企业，我们非常关注近期发生的社会事件，并强烈谴责任何暴力和破坏社会秩序的行为”，并称“社会稳定和沉着应对各种挑战一直是香港赖以成功的基石。维持法治对香港独特的国际金融中心地位不可或缺，因此我们全力支持以和平方式寻求解决之道”。

　　突破信用底线：汇丰被指构陷华为孟晚舟

　　近期，加拿大不列颠哥伦比亚最高法院对孟晚舟案件作出了不利于华为的裁决，认为美国起诉孟晚舟的“核心”是欺诈这一罪名，而加拿大的法律中也有欺诈罪，所以符合“双重犯罪”原则。

　　中国外交部就此案明确表态，“中方对此表示强烈不满和坚决反对”，并一针见血指出，“美国和加拿大滥用双边引渡条约，对中国公民任意采取强制措施，严重侵犯了中国公民的合法权益。美方的目的是为了打压中国高科技企业和华为，加拿大扮演了美方帮凶的角色，这是一起严重的政治事件”。

　　在这起“政治事件”背后，汇丰银行再次进入公众视野。据英国《金融时报》和路透社报道，汇丰银行在华为“孟晚舟案”中起到“关键作用”。

　　英国《金融时报》文章提到，2016年底~2017年期间，汇丰银行由于协助墨西哥毒贩洗钱，而遭到美国司法部调查。除了巨额罚款19亿美元外，美国政府还指定了一个庞大的监管团队进驻汇丰。在接受美国司法部调查过程中，作为试图让美国司法部撤回对汇丰银行的其他刑事指控的交换，汇丰银行提交了有关华为与伊朗交易的所谓文件。美国以此文件为依据，指控华为违反美国对伊朗禁令，向伊朗转口美国产品，并指控孟晚舟隐瞒华为与Skycom公司的关系，涉嫌“欺诈”汇丰及其他美国金融机构。

　　简而言之，汇丰银行因此前洗钱和违反制裁法案等问题被美司法部盯上，为逃脱处罚，同意在其他案件中“配合”调查，而华为公司则成为这种“配合”下的受害者，最终导致华为首席财务官孟晚舟被捕。根据外媒披露的信息，美国司法部所引用的一份“关键证据”来自于孟晚舟于2013年向汇丰银行展示的一份演示文档（PPT）。

　　《中国改革报》指出，汇丰不可能不清楚向美国司法部提供客户信息这一举动，已经妨害了英美法系中银行机构应恪守“金融隐私权”的原则。

　　在孟晚舟案件中，汇丰银行被美国司法部包装成了被欺诈的“受害人”角色，汇丰银行也称其是在毫不知情的情况下无意间为华为及Skycom提供了相关服务。事实真相如何呢？汇丰是“受害人”还是“构陷者”？

　　对此，华为创始人任正非在接受英国《金融时报》采访时，质疑了美国司法部将汇丰银行当作“被欺诈”的“受害人”的做法。任正非表示，“汇丰银行从一开始，就知道Skycom在伊朗有业务，也知道Skycom与华为的关系。这些问题都可以从华为与汇丰银行的往来邮件中得到证明，邮件中还有汇丰银行的Logo。从法律角度上来讲，他们不能说自己被欺骗了，或者说完全不知情。”任正非还告诉美国CNBC，只要法庭把这些证据公开，双方出具证据，那么华为被捕高管所涉及的问题是“可以澄清、解决的”，“因为汇丰银行从头到尾是知晓情况的，并不是一个‘受害者’”。

　　泄露客户信息、遭洗钱指控……汇丰银行曾被多国罚款

　　据中国经济网报道，汇丰银行此前曾被曝4起重大泄露客户信息事件：

　　2008年4月26日，香港汇丰银行观塘分行在装修期间服务器被人偷走，遗失有近16万客户资料；

　　2008年7月，汇丰银行称遗失一盒已被编码的数码录音带，此录音带记录了该行与客户的电话对话内容，为一盒载有2.5万个电话对话的后备录音带；

　　2010年4月13日，法国检方表示，瑞士汇丰银行7.9万名客户的12.7万个账户遭到泄露和曝光；

　　2018年，汇丰银行被曝出其客户账户在10月4日至10月14日期间遭到攻击，约1%美国客户的个人信息被泄露。

　　此外，据中国经济网披露，汇丰银行还曾遭洗钱指控、深陷协助客户逃税丑闻等：

　　2011年，墨西哥子公司开展了一项调查，汇丰银行被罚了12亿英镑。

　　2012年7月，美国参议院发布调查报告称，汇丰已成为墨西哥和哥伦比亚毒贩、洗钱者和其他违法犯罪者的“首选金融机构”。同年12月11日，汇丰银行因防范洗钱不力向美国支付19亿美元罚金。

　　2014年11月，汇丰银行还因存在操纵全球外汇交易市场行为，被英国金融行为监管局和美国商品期货交易委员会共处以6.18亿美元的罚款。

　　2015年2月，汇丰银行因协助客户逃税再次陷入丑闻泥潭。据美国国际调研记者协会调查，2005年至2007年间，汇丰银行瑞士分行协助10万名重量级客户避税及隐藏高达千亿美元资产。

　　汇丰会否被“隔夜取代”？梁振英提醒：免成为类似华为人质

　　从上述汇丰遭受的一系列调查和指控，不难看出汇丰在全球的名声几何，而名声自然影响商业利益。

　　汇丰的利润从哪里来？据《金融时报》报道，汇丰近75%的收益来自中国大陆和中国香港特区，众多大陆企业出海，也喜欢将这家名字里带有“上海”的全球顶级银行作为首选合作伙伴。

　　为何名字里带有“上海”二字？这是因为其全称为香港上海汇丰银行有限公司（The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited，英文缩写HSBC）。这家诞生于香港、75%收益来自中国、名称带有“上海”的银行却是英资，总部位于伦敦。正是梁振英指出的：汇丰的利润主要来自中国，但董事局和高阶管理层几乎全部是英国人。

　　汇丰银行是旧中国时期英国在华的洋行所设立的，由于历史原因，在香港回归之后，仍然保留着汇丰银行在香港的发钞权，是目前香港的三家发钞机构之一。

　　但在关键时刻，政治问题上，未见表态，这才有梁振英的直接喊话。梁振英还称“中国和香港都没有欠汇丰，汇丰在中国的业务，中国和其他国家的银行完全可以隔夜取代”。并提醒，“英国要和中国较量，持有汇丰账户的特区政府，中国内地和香港的工商界，尤其是人大代表、各级政协委员要马上自保，避免成为类似华为一样的人质”。

　　人而无信，不知其可。对客户丧失基本底线的，终将被客户遗弃。