不还款就锁起来手机上?上海市警察全传动链条端掉一互联网非法放贷犯罪团伙,
又见卖房还债!上海警方破获新型“套路贷”团伙,案值6.3亿
近日,上海警方历时2个多月侦查,
全链条捣毁一跨省
新型利用网络借贷实施诈骗的犯罪团伙,
抓获团伙成员86人,
当场查获作案手机200余部、
电脑60余台、车辆10余部,
涉案金额6.3亿元。
作案工具。警方供图(下同)
今年5月下旬,奉贤警方在工作中发现有群众在办理所谓“低息无抵押”网上贷款,不仅未能减轻债务负担,反而陷入高息陷阱,债台高筑。
警方调查发现,名为“爱疯”、“爱吧”等多个网络贷款APP平台以“为被害人办理短期无抵押贷款”为诱饵,采用以“收取高额服务费”、“软暴力”讨债以及“借新还旧”(即诱骗被害人在该犯罪团伙控制下的其他借贷平台进行借新还旧)等方式使被害人不断筑高债台,并逐步侵吞被害人财产。对此,奉贤公安分局立即成立专案组展开侦查。
作案工具
民警通过对催款微信账号及催款内容分析,逐步梳理出由郑某、杨某苗等人为首组成的APP运营团伙。郑某的上家竟是江苏省的一家科技公司,该公司开发并维护多款网络贷款APP供郑某、杨某苗等人使用,科技公司法人代表为男子顾某龙。
通过梳理涉案APP的资金去向,警方掌握了团伙涉及的41个银行账户,并挖出一个以晏某、赵某为首的为涉案APP提供资金结算服务的团伙。至此,一个由平台开发、贷款运营、支付结算三方组成的全链条“网络借贷”诈骗犯罪团伙浮出水面。
查明整个犯罪网络后,专案组兵分五路赶赴五省市实施抓捕。7月22日上午,在五地警方的全力配合下,上海警方集中收网,抓获团伙成员86人。
警方抓获团伙成员
警方进一步查明,犯罪团伙的作案过程全部在网上远程操作实施,郑某、杨某苗等人先以线上办理“短期无抵押贷款”为诱饵物色贷款人,实际以收取高额“服务费”的方式进行放贷。一旦被害人无法如约偿还,便通过“借新还旧”及引导收取展期费(延长归还时间的手续费)等方式进一步垒高债务,并通过电话轰炸、滋扰辱骂等“软暴力”索债方式施压,迫使被害人偿还借款。
很多被害人在安装APP时不知不觉中就已授信获取通讯录信息及被收取了高额“服务费”,被害人实际拿到钱款往往仅为所申请款额的六至七成左右,却又被要求短期内全额还款。而当被害人偿还不出时,又会被收取每天20%的展期费,这一点被害人事先并不被告知。
同时,被害人又会收到更多贷款APP推送,在犯罪团伙以通讯录轰炸等软暴力手段进行催收的压力下,被害人难免继续在新平台上办理贷款,债务就这样被不断垒高。
微信截图
实则这些贷款APP均掌控在犯罪团伙手中。为了确保放贷后的收款成功率,团伙还通过开发风控系统、网上购买信息、侵入其他贷款网站等方式,筛选出征信较好,有还款能力的“优质客户”进行精准营销来保证巨额盈利。
家住本市的汪女士就是从起初借贷几千元,到逐步掉入无底深渊,最后不得不将房产变卖偿还债务。今年2月,汪女士收到一个陌生QQ号添加好友,对方推送“是否有资金需求?不要求征信,放款快” 的广告引起了汪女士的兴趣。
在对方指引下,汪女士下载了一款名为“大南瓜”的APP,在上传身份证照片、联系方式等资料后贷款2000元,然而实际到手时却只有1400元。汪女士成功借贷到第一笔钱款后,出于现实需要,又陆续在平台借贷了几笔款项。而当借贷数额达到上万时,高额“服务费”和极短时间的还款期限一下子让汪女士捉襟见肘。该团伙还肆意违约变更还款时间,并且在汪女士逾期后每天收取20%的展期费。
与此同时,汪女士的微信、QQ上不断出现陌生人添加好友,向其推荐“爱吧”’、“爱疯”、“借贷宝”等十余个借贷APP,引导其“借新还旧”,短时间内以“滚雪球”的模式将汪女士的债台垒高。直到汪女士无法偿还债务的时候,其本人、亲戚、同事、朋友不断收到骚扰电话,甚至在清明节收到讣告或恐吓信息。不堪其扰的汪女士最终决定将房子卖掉偿还债务。
从2月至5月,短短两个多月的时间,汪女士累计付出了147万的高额还款。除了汪女士遭遇的这些催收手段外,半夜电话骚扰、向女性被害人恐吓发送PS的裸照、使用“呼死你”软件进行24小时轰炸等也是该团伙常用的催收手段。
2020年4月起,该团伙成员瞅准此种模式盈利巨大,各自筹集几十万资金不等开始作案,至案发前,涉案金额已达6.3亿元。专案组现已查证到全国各地被害人1万余名,由该团伙开发的23个网贷APP平台(附后)均已被关闭。
审讯现场
目前,以顾某龙、郑某等人为首的86名犯罪团伙成员因涉嫌诈骗罪、帮助信息网络犯罪活动罪,均已被依法采取刑事强制措施,案件正在进一步审理中。
来源:新民晚报(首席记者 潘高峰)
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